Estafan 400.000 euros al Copate con el cambio fraudulento del número de cuenta corriente de un proveedor

El delincuente o delincuentes, con posibles conexiones con grupos de la Europa del Este, han conseguido saltarse todos los filtros de seguridad y rígidos procedimientos de las administraciones públicas para conseguir, con relativa facilidad, poder ingresar centenares de miles de euros en sus cuentas corrientes que tenían que ingresar las empresas contratadas. El Copate, el ente integrado por los ayuntamientos y los consejos del Baix Ebre y el Montsià, encargado de la gestión de los residuos o los tratamientos de plagas, ha sido víctima del golpe más importante.

En el mes de noviembre del año pasado, los servicios administrativo del organismo recibieron un correo electrónico corporativo, haciéndose pasar por Nordvert, solicitando que procedieran a cambiar el número de cuenta donde se les transferían los pagos por el servicio. «No había duda: era un correo corporativo como el de la empresa suplantada, utilizando el mismo logo e imagen corporativa», relata el presidente del Copate, Joan Alginet, que califica el fraude como la obra de «auténticos profesionales».

El departamento de intervención del ente público respondió la petición de los estafadores requiriendo la solicitud formal por parte del responsable de la empresa titular así como el certificado de la entidad financiera acreditando la titularidad de la nueva cuenta, comose suele hacer en estos casos. De hecho, los documentos que recibió el Copate incluían toda la información legal y fiscal de la sociedad, la supuesta firma de uno de sus responsables y el documento bancario de ING con apariencia de plena legalidad, según observación Alginet. El cambio se hizo efectivo y los pagos se empezaron a hacer en la nueva cuenta.

Todo acabó estallandodurante la primera quincena de febrero, cuando la empresa Nordvert reprochó a los responsables del Copate que no había percibido las transferencias por los servicios prestados durante los últimos cuatro meses. Le gestiones inmediatas de la intervención con los bancos propios permitieron parar el pago de unos 30.000 euros de los 400.000 que se habían transferido.

Recuperados 200.000 euros

Alginet denunció rápidamente el caso al juzgado de guardia de Tortosa. La empresa suplantada lo hizo en una comisaría de los Mossos en Barcelona. La acción de las autoridades judiciales consiguió bloquear la cuenta de ING utilizado por los estafadores, pero ya era demasiado tarde: ni rastro del dinero. Fue entonces cuando el Copate inició un procedimiento para confirmar los números de cuenta bancarios de los proveedores y evitar más sorpresas. Nuevamente, y desde la misma supuesta dirección de correo electrónico de la empresa suplantada, respondieron pidiendo otro cambio de cuenta. El aviso a las autoridades judiciales y el consiguiente bloqueo de esta segunda cuenta permitió inmovilizar, esta vezsí, unos 170.000 euros. En total pues, se han podido «recuperar» unos 200.000 euros, la mitad de la cifra estafada.

Poco después de descubrir la estafa, explica el presidente que informó a la comisión de gobierno y la junta de portavoces de los hechos, pidiéndoles discreción para ayudar a resolver favorablemente. Las diligencias judiciales continúan en marcha, pero reconoce que el estado de alarma por el coronavirus ha moderado la investigación judicial del caso. Las indagaciones, entre otros aspectos, han permitido averiguar que el titular de las cuentas para cometer el fraude era un ciudadano de nacionalidad española que habría efectuado transferencias a otras personas ubicadas en países del Este dentro de la Unión Europea.

De momento, la posible restitución de los pagos reclamada por la empresa suplantada se mantiene parada a la espera de la resolución definitiva del caso. Alginet considera que, a «efectos contables», el ente ya hizo efectivas las transferencias que le correspondían para|por los servicios prestados por Nordvert. «Lo hicimos al CIF y al número de cuenta corriente vinculado de la empresa suplantada», precisa. El Copate, además, ha ampliado la denuncia judicial a la entidad financiera ING, como responsable subsidiaria de los hechos, para autorizar la transferencia de dinero a una cuenta el titular del cual no era quien declaraba ser.

«Defenderemos a la corporación hasta las últimas consecuencias. Hemos sido supuestamente estafados, víctimas de un delito y tenemos que defender los intereses de la corporación. Hemos dado los pasos contables y administrativos que tocaban, la fiscalización previa y los pago», ha declarado el presidente del organismo, defendiendo los procedimientos y mecanismo de control ante estos casos. «Otra cosa es que tengamos que poner un departamento de investigación criminal en los departamentos de intervención. Entonces quizás sí que lo hubiéramos detectado, observación.

El presidente del Copate, que se ha comprometido a luchar para que se pueda recuperar «todo el dinero» y exigir las pertinentes responsabilidades «a quien corresponda», ha lanzado un grito de alerta a las administraciones públicas para que redoblen la vigilancia ante posibles casos este. «No estamos hablando de aficionados: son profesionales. Que administraciones públicas y empresas revisen y vayan mucho en cuenta, porque de la misma manera que hemos sido nosotros y otras administraciones, puede ser cualquiera», ha cerrado.

Fraude de 43.000 euros en Amposta

De dimensiones financieras bastante menores, 43.000 euros en total, los procedimientos utilizados para cometer el fraude que ha sufrido el Ayuntamiento de Amposta son prácticamente idénticos a los del Copate, hecho que apuntaría hacia la misma autoría. En este caso, utilizaron una dirección falsa de correo electrónico para suplantar la identidad de la empresa Ilunion, contratada para dar el servicio de lavandería del Hospital Comarcal y la residencia de abuelos, equipamientos de titularidad municipal.

La petición, como en el caso del organismo ambiental, llegó también en noviembre. Los estafadores también presentaron documentos falsos con apariencia legal –tanto la certificación de la empresa, con la firma de un trabajador sin responsabilidades financieras, como el certificado de la cuenta bancaria, también de ING- para conseguir que los pagos de su facturación mensual fueran transferidos a otra cuenta bancario. La estafa se descubrió hacia marzo, cuando el proveedor se quejó formalmente al alcalde, Adam Tomàs, de que no había cobrado durante los cuatro últimos meses.

Los Mossos d'Esquadra ya han abierto una investigación después de que el responsable de la gestión del Hospital Comarcal y la Fundación Servicios Sociales del Montsià (Fussmont) interpusiera recientemente una denuncia por los hechos. De momento, no han podido recuperar todavía el dinero y estudian la vía para pedir responsabilidades judiciales. El alcalde de Amposta, Adam Tomàs, ha reconocido que, a raíz de este fraude, el consistorio ha reforzado los procedimientos de control para hacer efectivas estas operaciones a los organismos afectados con medidas que ya se aplicaban al mismo Ayuntamiento.

Los casos de Horta y Vandellòs

Los del Copate y el Ayuntamiento de Amposta, sin embargo, no son los únicos fraudes de estas características en el territorio durante los últimos tiempos. De hecho, el ACN dio a conocer recientemente una estafa similar de la cual fueron víctimas los ayuntamientos de Horta de Sant Joan y Vandellòs i l'Hospitalet de l'Infant. Los dos recibieron también correos falsos que suplantaban la dirección electrónica de la empresa proveedora encargada del servicio de proyecciones de cine al municipio y donde se les indicaba un cambio en la cuenta corriente dondehacer los pagos. La estafa ascendía además de 3.000 euros en el caso de Vandellòs –que ha recuperado el dinero- así como «de una cantidad importante» en Horta de Sant Joan. También acabó denunciando el caso la empresa en la cual se le suplantaron los datos, Cines Carcelero, de Caseres.